人工智能

2011年图灵奖得主，贝叶斯网络之父Judea Pearl认为现在人工智能的发展进入的新的瓶颈期，各种新的成果不过本质上不过是重复简单的“曲线拟合”工作。Pearl 认为人们应该更关注人工智能中的因果（Cause and Effect）推断，这可能是实现真正智能机器的必由之路。

从上个世纪90年代开始，由于反欺诈领域大数据量和高时效性需求，机器学习技术得到逐步应用。Kokkinaki（1997）提出一种基于决策树逻辑的模型，其中子节点代表不同的变量，分叉路经代表满足不同的条件。Bentley（2000）运用基因算法来搭建一套逻辑规则，可以根据最大发生概率将交易行为划分为可疑和非可疑。Bolton和Hand（2002）利用对等组分析和断点分析，从账户和个体的角度判断行为链上的欺诈。此外，Dorronsoro（1997）基于神经网络算法设计了一套在线欺诈跟踪系统，Maes（2002）将贝叶斯网络应用到信用卡领域。